小白应该怎么选股票(最简单的股票选择方法)

股票是一个很神奇的东西,或者应该说中国股市是一个很神奇的地方,有些一文不值的股票可以炒出天价,有些有价值的黄金坑却无人问津,一个利好消息可以让一只股票连续几个涨停板,一个负面新闻也能让一只股票一蹶不振,真是可以说用“奇妙”来形容最贴切;

很多人进入股票市场的第一个动机就是赚钱,快速的赚钱,明天就能赚钱,甚至下一秒就能赚钱,抱着这种投机的心理来到这个血腥的市场真是很可怕的,最开始充满向往,满心的贪婪和欲望,经过一轮又一轮的波折就开始被恐惧心理给占据了,持有的股票一旦涨了就像立刻套现离开,自己刚走股票就有一个涨停,这时候后悔不已,再买吧不能眼看吃亏啊,立马买进,心理开始等待下一个涨停,结果却是持续的下跌,卖了心有不甘,没关系还算小幅盈利先等等,肯定能涨,接下来一个负面消息直接几个跌停,便搓手顿足,愤怒,愤怒还是愤怒,心理愤恨不已,这就是个垃圾股,赶紧卖,忍痛割肉,离场,过了几天一看,我去,涨了这么多,心中再次波澜壮阔,我这运气也太背了,再也不玩了,就当花钱买个教训;

小白应该怎么选股票

诱惑

其实这些应该说是很正常的,炒股的人都会被两种情绪控制:恐惧和贪婪,几乎每一个人,不用害羞,这个情绪大家都有,只不过看这两种情绪出现时自己的控制能力和分辨能力能否调整这两种情绪,避免被这两种情绪给完全左右;

说实在话,最初在进入股市的时候也是有这样的问题的,什么都不懂就进入了一个弱肉强食的世界,就像一个初生的幼崽进入了迷幻的森林,摸摸这个动动那个,先买一个试试,结果可想而知,一段时间过后,猛然清醒,这是个专业的市场,是靠技术,能力和经验才能存活的市场,只有老猎手才能发现那隐秘的机会;

业余玩家永远无法直视专业玩家,这是很真实的,这里介绍的方法不能算专业但是可以算是一些简单的方法和技巧,虽然不是很高深,但是可以让你慢慢了解股市这个世界,下面我就简单介绍下自己的选股方法;

选股的第一步:这是最重要的一步;

选则股票其实是在选择一个公司,更可以说是选择一个行业,作为选择的第一步就是方向,一定是选择一个有前景的行业,并在这个行业中选择前两名龙头企业,如何选择行业,需要大家能够多多关注国家政策的变化,选择国家政策法律支持,人类发展需要的行业,未来具有很大发展空间的行业,国家的支柱行业;

举个例子08年经济危机时,国家推出了4万亿的计划,计划好坏暂且不论,4万亿计划首先推动的就是基础类的建设,我们可以看到09-12年房地产,基建类相关的行业有一个很大的上涨,房地产国家也已经明确了经济支柱行业的地位,可以说09年-14年投资房地产或者购买房地产股票的都在躺着赚钱,这就是宏观经济政策,国家政策,行业地位带来的效果,所以选择一个行业很重要;

未来那些行业会是支柱,物联网,区块链,人工智能,大数据,这些都是,国家地方这么几年一直在推动高新园区,免租金,免税,返还装修费都是信号,这就是告诉我们国家在支持在鼓励社会资金往这些行业投资,国家带头,社会跟进,这就是方向,我们要选择一个能长久的行业;

选股的第二步:搞清楚是在投资还是投机;

考虑清楚自己是想投资还是投机,一字之差千差万别,价值投资是很需要耐心的一件事,要有波澜不惊的心,相信自己的判断才能做好投资,这里所讲的都是长期的价值投资,投机说实话真是风险很大,投机,赢1次可以,赢99次也容易,但是输一次就可能满盘皆输,投机我们永远无法在庄家嘴里抢食,一次成功不代表每次都能成功,一旦开始投机就是赌博的开始,不可能会赢,即使赢了还有衙门的快刀,所以一定是谨慎选择一个行业,选择龙头的公司,长期持有,获得价值投资的长久回报;

小白应该怎么选股票

选股的第三步:选择一个合适的公司;

很多投资类的书籍里面介绍如何考察一个公司,主要的方面有公司的定位,愿景,战略,治理结构,运营能力,供应链的能力,产业链的话语权,产品的定价权,公司核心竞争力等,这些方面是全面考察一个公司的主要方面,但是作为小散民来说,这需要很多的专业知识,学过MBA的可能还能进行一下相关的资料的收集来考察公司的情况,但是很多时候我们真的不具备这些专业的知识,这时候我们如何选择一个公司;

其实这个方法还是比较简单或者大智若愚一点,有时候这样做出的选择可能更加准确,在中国的社会中能够长久生存下去的公司或者个人,一定是符合中国传统文化思想的个体,中国历史上几乎所有曾经能够出现在人们视野中的商人都是一类人,儒商,这是符合中国的传统文化思想的;

在选择公司的时候,要选择那些更加像儒商的公司,这样的公司,从地方政府,国家,人民群众,内部员工,公司股东的角度来看更加有人情味,这样的公司在高歌猛进的时候周围的人为他欢呼,在面临困境的时候能获得源源不断的帮助,这样才能算一个好公司一个可以长久发展的公司,只追逐利益的公司好了暂且不论,一旦发生问题就会树倒猢狲散,破鼓众人捶;

这样的公司要符合一些基本的条件,行业龙头企业,公司社会形象佳,内部员工福利好,企业盈利能力强,企业规模大,社会责任感强,这些都是需要通过考察和资料收集来明确的,定性研究;

在定性研究中有个需要我们注意的就是企业盈利能力,这个用一个简单的数据来进行筛选,那就是资产收益率指标,选择年报数据,连续5-10年收益率高于25%的公司,同时要看整个资产收益率指标的变化趋势,如果能稳中有升,稳步上升就是一个非常好的投资选择,稳中有升说明公司的竞争力,盈利能力,公司运营管理能力等各方面的能力都是在逐步进步的;

曾国藩告诫自己的后人:久利之地莫往;

小白应该怎么选股票

资产收益率能够在25%长久保持,而且能够稳步增长说明整个公司有够高的护城河,应用专业的知识就是波特五力模型中这个公司是在供应商方面议价能力高,产品可替代性低,有定价的能力,行业集中度高,进入壁垒高的公司,这就是一个简单的选择公司的方法;

选股的第四步:相对估值法的相对应用;

企业估值是一个比较麻烦和很专业的事情,不同的企业应用的估值方法也不同,初创型企业,成熟型企业估值的注意事项也不同,不同时期的企业企业各类财务数据都是千差万别,就是这些问题的存在即使一个专业的估值分析师稍有疏忽也会出现大的错误,何况我等小白;

作为资金不多,希望进行长期价值投资的人来说,相对估值法基本上就能够满足我们的需求,我们没有必要将目标公司的未来现金流进行折现获得公司现有的价值,经济学原理告诉我们价格总是围绕价值上下波动,公司股票其实也是符合这样的道理的,选择一个目标公司通过相对估值法就能得到我们需要的东西,相对估值就用最简单的方法介绍下最简单的市盈率和市净率估值;

市净率估值法:PB=股票价格/每股净资产=股票市值/净资产;

这里需要说明下一些特殊的情况,像保险公司的估值就不适用,另有价值倍数估值法这里不做阐述;

正常的公司我们选择最简单的方法就是:

1,横向对比,在完成前面几步的情况下将选择的公司的市净率进行对比,相对市净率比较低的公司就可以作为目标选项;

2,纵向对比,对比已经选择的公司将往期的市净率进行相应的对比,来查看公司目前的市净率是处在什么样的水平,市净率越低说明股票的价格相对较低,对应的投资风险也相对较低,这样就可以基本选择一两个理想的投资标的;

市盈率估值法:PE=公司总价值/公司净利润=每股股价/每股收益;

应用市盈率选择的方法与市净率比较相似,分横向比较和纵向比较,这里就在赘述,但是整体来说,不是市盈率/市净率低就好,一定要看行业的总体水平,根据证监会的分类市净率来说食品制造业>信息技术行业>普通制造业>采矿业,这些是一个大概的情况,市场中有些公司的市盈率能够达到200,虽然很高但是也是比较不错的投资标的,因为相对于未来公司是有很大的发展前景的;

选股的第五步:耐心等待入场机会;

通过上面四步的选择基本可以得到几个比较不错的公司,可能是蓝筹股,也可能是潜力的白马股,接下来就是一个等待的过程,有了投资标的,不要盲目的直接进入,这时候需要做的就是对整体股市的现状的初步判断和宏观经济政策的一个判断,很多行业都会受到经济周期的影响,同时短期内股市也会收到短期的政策影响,比如央行的降息降准发布,比如本次疫情对于股市的影响就很大,这些短期的影响需要时刻关注,等待机会,持续观察目标公司的相关基本面的信息和公司公告,同时对公司的相对的销售业绩进行简单的预判,在出现合适的进入点时果断买入,也就是那句话静如处子动若脱兔;

重点提醒不能满仓,出于对本金安全考虑,自己最多也就80%,满仓风险太大,你也不可能把最后一分钱给赚了,19年年底之前整个股市从18年底的2400点左右上升到年底前的3100点左右,整个市场还是比较乐观,但是突发疫情的影响20年开市沪市直接下跌224点左右,3000股跌停,对于年前满仓和半仓或者空仓的人,相信眼中的光芒都不一样,开始说了股市是一个很神奇的地方,一个利空可能导致连续十几个跌停,但是莫名其妙的利好就能带来连续的涨停,涨停的速度使得部分公司不得不出面解释不清楚涨停原因,公司不涉及某某业务,这些啼笑皆非的事19年几乎全套上演;

小白应该怎么选股票

钥匙

说到最后这里说的都是一些比较简单的方法,这些方法不能让你在一年里财富翻倍,但是如果能够长期的坚持,持续保持价值投资的理念,耐心等待机会的到来,相信每一年你会拥有一个比较满意的答卷;

以上是个人对股市中股票选择的一些简单的想法,可以参考,仅作交流,不构成投资建议,保证自己本金的安全才是最重要的;

本文由 hot金融 作者:hot金融 发表,其版权均为 hot金融 所有,文章内容系作者个人观点,不代表 hot金融 对观点赞同或支持。如需转载,请注明文章来源。

发表评论