优质股票基金怎么看(怎样选出最牛的股票基金)

擒贼先擒王,买基当买强。

这是很多人的梦想。

经常有人让基少推荐股票基金,或者让基少帮助诊断下,哪只股票基金更好。

例如,今天就有网友留言:001410(信达澳银新能源产业)和161903(万家行业优选)这两只基金如何?

顺便说一句,这位网友只发了代码过来,括号中的内容是我查后补充的。以后问问题,希望把代码和名称都附上,那样我可以直接回答,不用再耗时间查询,因为没有人可以记住7000多只基金的代码。

言归正传。

这个问题其实挺难回答。就像你找个陌生人咨询:谁更适合跟我结婚?

如果是不负责任,可以直接告诉你,四大美女最适合。

但是,环肥的贵妃要日啖荔枝三百颗,你的小肩膀能否承受得起?

抑或多情如潘金莲,趁着你外出卖烧饼,可以与街坊邻居打得火热,你是否压得住火?

如果负责任,陌生人一脸懵逼后,至少头脑中会蹦出三个问题:

1.你是谁啊?

2.你是什么样的人?

3.你想找什么样的人?

所以,可以想象基少收到这类问题的反应,如果是专业咨询,我会反问三个问题:

1.你想投资多久?

2.你能承受多大阶段下跌?

3.你希望获得多少年化收益?

在熟悉相关需求后再提供针对性建议,不过很多人会感觉很麻烦。

轻松起见,再转回原先的话题。如果较难进行充分沟通,稳妥、高效起见,有两类人选可以推荐:

一是长处特别长,可以一俊遮百丑。例如对方工资特别高,其他长得丑一点,脾气差一点,估计你也能忍受。类似“雄霸天下”投资的白酒、医药和家电等这类业绩稳定和成长性非常好的指数,只要你愿意坚持,永远套不住你。

二是基本没有短处,各方面比较均衡。例如上得厅堂下得厨房,温柔贤惠,知冷知热,让你挑不出啥缺点,往往越处越有感情。类似“绝对赚钱”投资的优质平衡型混合基金、灵活型混合基金等,回撤很小,上涨也不慢,可以让你稳稳致富。

接下来,我们列出文章开头那位网友咨询的两只牛基(类似公认的“四大美女”),以及“绝对赚钱”和“雄霸天下”的几只基金,让各位对比观赏下【点击可以放大】:

优质股票基金怎么看

首先,上述基金都大幅跑赢沪深300和中证500等两只宽基ETF,业绩优异。

其次,如果观察最近1年和最近2年的业绩,会发现两只牛基非常美丽,越看越喜欢,看不出任何缺点。

再次,如果观察最近3年和5年的数据,会发现两只牛基最近3年的业绩低于最近2年的业绩,或者说某一年出现了一定程度的下跌,业绩不大稳定。如果查看“绝对赚钱”和“雄霸天下”的基金,会发现是步步高升,基本看不到回撤。这算是路遥知马力的体现。

如果查看前两只牛基的基金经理和持仓,会发现基金经理变更较为频繁,持仓集中于科技领域个股。前者说明,未来基金经理变更的可能性依然不小;后者说明,当市场风格从科技转向时,基金业绩大概率无法延续之前的优异表现。这两个不确定性,成为投资的隐患,这也是为什么,往年的牛基,不能继续牛的根本原因。

选择主动型基金,基金经理和研究团队的稳定非常重要。否则,你看的漂亮历史业绩可能是前任干出来的,与现任关系不大。在选择时,我们需要重点选择公司激励机制和企业文化较好,最近3年、5年甚至更长时间,基金经理和研究团队比较稳定的基金。这类基金未来业绩延续的可能性,会显著高于同类基金。

例如,“绝对赚钱”配置的广发稳健增长(270002),其基金经理接近6年,进入广发基金工作14年。交银定期支付双息(519732)基金经理杨浩任职5年,进入交银基金工作10年。两位都是长期坚守基金投资、历史业绩稳健、长期业绩优异的老兵,这类基金应当是选择主动型基金的首选。

昨天,市场出现了不小的下跌,但是放在过去的历史中,这点波动实在微不足道,在过去的3-5年中,也出现过无数次,但是并不影响优秀基金净值不断创出新高。上表展示的优秀基金,已经用业绩证明了一切。

今天是基金实盘定投日,目前中证银行PB为0.63,依然处于底部区域,适合定投股票基金组合。因“雄霸天下/熊指”配置的重仓基金之一中证白酒(161725)触发上折,今明两天无法申购。且9月下旬组合将实施调仓,为了降低交易费用,最近几周,我们会用“绝对赚钱”组合代替“雄霸天下/熊指”做定投。当然,你也可以暂停定投,待9月下旬调仓完成后再实施定投。

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