量化基金怎么做股票的(我是如何从炒股票到买基金的)

量化基金怎么做股票的

我是2007年5月入市的,为了追求刺激,刚开始一段时间买的是权证,记得招行权证、马钢权证等都买过。权证的好处是可以T+0,一天可以涨200-300%,而且单价便宜,这些好处对于刚入市的新手来说,简直就是量身定做的。新手喜欢刺激,一天只涨1-2%的根本看不上,而权证动不动就涨百分之几十,甚至几百。新手喜欢频繁交易,权证T+0,买了马上就可以卖,一天可以回来交易很多次,正好满足新手的交易欲望。当然权证亏损也是非常快的,半天就可以腰斩。

在买权证亏惨了之后,我开始买股票。比如买过50多元的中国铝业,100多元的中信证券。现在来看,中国铝业50多元的价格和中信证券100多元的的价格可能是空前绝后的,以后可能再也涨不到这么高了。不得不佩服自己,精挑细选的股票,10多年过去了,当时的买点还是历史高点。后来还买过振华港机(现在改名叫振华重工了)、大族激光、沈阳机床、三一重工、中国石化、湖北宜化、安琪酵母等。从最开始的短线交易,持有几天就卖,到后来耐心持有几年,但是现在回忆起来,美好的记忆很少,更多的是痛苦。

慢慢的我逐渐认识到,像我这样的小散户,买股票赚钱是很困难的。价值投资说起来简单,做到“三好”就行了,好行业、好公司、好价格,即选择好行业里的好公司,在价格比较好(低于价值)的时候买入。但是分析宏观经济走势,选择有发展前景的好行业,选择有成长潜力的公司,选择正确的进出场时机等各个方面,任何一个方面做得不好,最后结果都是一样的亏损。而这任何一个方面,都是一个单独的研究领域,都有很多著作,都需要细细研究。

有没有更适合散户的投资方式呢?我一直在思考。偶尔也想过买基金,但是耳边时常听到的是对基金这样的评价,“我孩子读小学时我买的基金,现在孩子上大学了,基金还没有解套。”给我感觉买基金都是做长线投资的,因为都是一套好多年。周围的负面评价太多,所以我就一直没有研究过基金。

我有个习惯,没事的时候喜欢把软件里面的各个菜单都点开看一看,试一试有些什么功能,这个习惯估计与我做过程度员有关。有一天,我在证券软件里面随便点了看,发现里面有一个类别,叫ETF。ETF是什么东西呢,我以前并不知道,于是百度了一下,ETF全称为“交易型开放式指数基金”。这名字真复杂,我没太看懂,但是大概知道了ETF可以像股票一样交易,而且单价都很便宜。于是我试着买了一点159915创业板ETF,发现真的可以交易,而且涨跌幅度和创业板指数差不多。

于是,就这样一个偶然的机会我接触了ETF基金,并开始学习指数基金投资。通过学习我发现指数基金的特点非常适合散户投资者。比如指数基金投天生分散投资,所以没有踩雷的风险,比如评价指数的高估低估比评价公司的高估低估更简单,比如选择行业比选择公司简单,即使不会选择行业,也可以选择沪深300、创业板这样的宽基指数。如果喜欢短线交易,ETF基金的交易费用比股票便宜的多。

自从知道了指数基金之后,我慢慢退出了股票交易,现在已经是只投基不炒股。

文:宜昌白云飞 | 公众号:你也会投资

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