基金的钱是怎么进入股票的(股票基金从买入到获利)

对于不懂股票却又想从股市红利分一杯羹的人而言,股票基金无疑是最好的选择,购买股票基金,就等于将钱交给专业的基金公司让他们帮你购买股票,而你只需要支付很小比例的一点手续费,不过购买股票基金也有许多的讲究,毕竟它的风险也不算小,本文将告诉你如何挑选一支优秀的股票基金,以及买入股票基金后发生亏损又该如何操作。

基金的钱是怎么进入股票的

挑选股票基金首先参考它的长期业绩

根据数据表明,A股市场有大量的主动基金要比指数基金的业绩好的多,选到一只优秀的主动基金能够取得相当不错的收益,去年2019年,更是有好几只基金的年收益率超过了100%,因此,挑选股票基金首先要看的就是它的历史业绩,要将它近三年、近一年以及近一个月的走势与沪深300做对比,要是业绩能长期稳定好于沪深300,说明这只基金的表现还算不错。

以下图为例,橙色线条代表沪深300,色线条代表股票基金,可以看到A股市场中优秀的主动性基金是可以大幅跑赢沪深300指数的

基金的钱是怎么进入股票的

排名最前的基金并不代表最优秀

由于公募基金的信息公开透明,大家很容易就能找到业绩排名,那么业绩排名第一的基金一定是市场上最优秀的吗,答案是不确定的,历史数据表明,即便某只基金在某一年的业绩排名第一,但也很可能只是昙花一现,在接下来的几年中,这只基金往往不能将排名多年保持在第一位甚至前十位。

而且业绩排名第一的公募基金还会吸引更多的资金买入,一旦资金规模大幅增长,基金经理的操作难度也会更大,过去可能只需要研究几家上市公司的股票,随着资金规模的不断扩大,需要研究的上市公司可能需要更多,所以大家在购买基金时,也可以查看一下基金规模,最理想的规模应该是5亿到30亿之间,。

基金的钱是怎么进入股票的

低位买入(追跌)可能更容易赚钱,追热点(追涨)更容易被套牢

而一只基金只在最近很短的一段时间表现亮眼,长期业绩却输给沪深300指数许多,那么这只基金可能不值得长期持有,可能只是因为持仓的股票恰好碰上了热点,比如军工、高铁等题材,但热点不具备持续性,火了一段时间后就又会变得萎靡不振,不推荐大家盲目购买,大部分买基金的人没有经过专业的投资训练,很容易被套牢。

基金的钱是怎么进入股票的

即便你成功找到了一只优秀的基金,也不是任何时候都能买入的,应该判断市场目前处于高位还是低位,如果市场的估值水平偏高,那么你买入也很容易被套,如果估值水平中等偏低,趁此机会买入长期持有,还是有挺大的希望在未来赚钱的,原则上是高位少买低位多买。现在的A股大盘也就两千九百多点,还算是处于一个低位,适合买入并长期持有,港股也是处在合理偏低的水平,而美股那边,显然是高估并有很大的泡沫了。

基金的钱是怎么进入股票的

购买的股票基金发生亏损该怎么

首先要看市场整体的表现,可能整个股票市场的行情并不好,因此你购买的基金下跌也无可厚非,这时候应该根据自己剩余可用于投资的资金额度,根据自身情况判断什么时候该加仓拉低成本,或者开启定投。

分享一下笔者的个人经历,2018年因为中美贸易战的原因,一年中大部分时间基金都在下跌,笔者购买的某只基金虽然也在不断的亏损,但心里清楚导致亏损的原因是因为市场行情不好,而不是因为基金本身不行,所以笔者几乎一整年都在不断的补仓,趁市场低位的时候捡便宜,而不是骂骂咧咧的卖出止损,果然当2019年初市场风格转变的时候,很快就回本并且获利。

下图是笔者在某只基金的投资经历,红点代表买入,蓝点代表卖出

基金的钱是怎么进入股票的

但要是你买的基金在很长一段时间内跑输了沪深300,那么应该考虑这只基金的能力到底行不行了。假如你认为自己是因为买错了基金而亏钱,并且预期未来它的表现也不会太好,这时候就应该卖出止损,换成其他更优秀的基金,而不是应该陪它继续死磕。

大家要了解沉没成本这个概念,付出的成本已经不可收回了,应该考虑基金未来是否能带来价值,就像你跟姑娘谈恋爱,已经投入了大量的成本,但感觉到这位姑娘跟自己三观不合,即便自己为这段感情付出了大量的成本,也应该及时分手而不是跟她结婚,毕竟跟她继续在一起生活只能让未来的生活更糟糕。

基金的钱是怎么进入股票的

大家应该明白,基金与股票有很大的不同,基金应该是资产配置实现财富增值的投资方式,应该长期持有而不是短期频繁交易,可能要做好持有两年以上的准备,只要不发生2015年那样的大型股灾,持有两年的时间很大概率是赚钱的,许多投资者都认为自己能在判断清楚市场走势,并且在最高点卖出获利,事实上只有极少数人能做到,若是真有这个能力,倒不如亲自进场交易股票。


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