怎么确定股票最佳投资组合(五种流行的投资组合类型)

怎么确定股票最佳投资组合

股票投资者不断听到多元化的建议。这只是意味着不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里。多元化有助于降低风险,通常可以带来更好的投资回报。

话虽这么说,但多元化有很多方法。您的选择方式取决于您。您对未来的目标,对风险的喜好以及性格都是因素。

要点

  • 激进的投资组合在寻求丰厚回报方面承担着巨大的风险。
  • 防御性投资组合重点关注不受经济衰退影响的消费必需品。
  • 收入投资组合集中于股东分配。
  • 投机性投资组合不适合胆小者。
  • 混合投资组合在资产类别中多样化。

以下是五种广泛的投资组合类型,并提供了有关如何开始使用它们的一些技巧。其中之一或多个的组合一定可以满足您的需求。

A:激进的投资组合

一个积极的投资组合寻求丰厚的收益,并接受他们去丰厚的风险。

这种投资组合的股票通常具有较高的贝塔系数或对整个市场敏感。高贝塔系数股票的价格波动要大于整个市场。如果股票的贝塔系数为2.0,则任一方向的波动通常将是整个市场的两倍。

激进的投资者寻找处于成长初期并具有独特价值主张的公司。他们中的大多数还不是家喻户晓的名字。

寻找那些加速收益增长但尚未被普通投资者发现的公司。它们最常见于技术领域,但也可以在其他行业中找到。

在建立和维护激进的投资组合时,风险管理至关重要。将损失保持在最低水平并获利是这种投资成功的关键。

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B:防守组合

防御性股票通常不会带来很高的贝塔值。它们与广泛的市场动向相对孤立。

与周期性股票不同,周期性股票对基本的经济景气周期敏感,防御性股票无论在景气时期还是景气时期都表现良好。不管经济状况多么糟糕,制造日常生活必需品的公司都可以生存。

寻找消费必需品

考虑一下日常生活中的基本要素,并找到制造这些消费必需品产品的公司。

作为奖励,这些公司中的许多公司也提供股息,这有助于最大程度地减少资本损失。防御性投资组合是大多数投资者的明智选择。

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C:收入组合

收入投资组合专注于从股息或其他类型的向利益相关者分配中获利的投资。

收入投资组合中的某些股票也可能适合防御性投资组合,但此处主要是因为它们的高收益而被选择。

收入组合应产生正向现金流量。房地产投资信托(REIT)和有限责任合伙企业(MLP)是创收投资的例子。这些公司将大部分利润返还给股东,以换取税收优惠。特别是房地产投资信托(REIT),是一种无需拥有房地产便能进行房地产投资的方式。

但是,这些股票也受经济气候的影响。在经济不景气期间,新建建筑和采购枯竭时,房地产投资信托基金也会受到打击。

投资者应警惕那些失宠但仍维持高分红政策的股票。这些公司可以增加收入并提供资本收益。公用事业和其他增长缓慢的行业是理想的开始之处。

收入组合可以很好地补充投资者的薪水或退休收入。

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D:投机组合

在这些选择中,投机性投资组合最接近赌博。与这里讨论的其他风险相比,这需要承担更大的风险。

投机行为可能包括首次公开募股(IPO)或有传言称是收购目标的股票。正在开发单个突破性产品的技术或医疗保健公司将属于此类。一个即将发布其初始生产结果的年轻公司等等将是投机活动。

财务顾问通常建议,将个人资产的不超过10%用于投机性投资组合。

杠杆ETF,在当今市场上 ,杠杆交易所交易基金(ETF)的普及可以说是投机。这些投资之所以诱人,是因为选择合适的投资可以在短时间内带来巨额利润。

投机性投资组合要成功完成研究,需要进行最多的研究。这也需要很多工作。投机性股票通常是交易,而不是经典的买入持有投资。

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E:混合投资组合

建立混合投资组合需要冒险进行其他投资,例如债券,商品,房地产,甚至艺术品。混合投资组合方法具有很大的灵活性。

混合起来,传统上,这种类型的投资组合将包括核心蓝筹股和一些高级政府或企业债券。REIT和MLP也可能构成资产的一部分。

混合投资组合将以相对固定的比例混合股票和债券。这种方法提供了多种资产类别的多元化。这本身是有益的,因为从历史上看,股票和固定收益证券往往具有负相关关系。

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总结

归根结底,投资者应该考虑所有这些投资组合,并选择正确的一种,或者甚至更好地选择一种以上的正确组合。

建立投资组合比被动的指数投资方法需要更多的努力。如果单打独斗,您将不得不监控自己的投资组合并更频繁地重新平衡。任何投资组合类型的敞口过多或过少都会带来其他风险。

尽管付出了额外的努力,但定义和构建投资组合仍可以提高您的投资信心,并可以控制财务。最后形成相对稳定,适合您个人和家族的投资组合模型,并传承给下一代。

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